金融行业投资者关系部IR专员投资者关系维护手册.docxVIP

金融行业投资者关系部IR专员投资者关系维护手册

第1章机构客户全生命周期管理

1.1客户准入与分级标准

机构客户全生命周期的起点在于严格的风控准入，确保资源投向优质、高潜的合作伙伴。在建立客户档案时，需综合评估其合规性、经营稳定性及合作意愿，依据“三性”原则（真实性、合法性、经营性）设定硬性指标。对于新机构，若其成立时间未满6个月，需重点核查其过往融资记录及是否存在重大行政处罚，若存在则直接否决；若成立时间超过6个月但注册资本不足1000万元，则建议暂缓签约，转为观察期。在初步尽职调查阶段，必须要求提供由注册会计师（CPA）或会计师事务所出具的审计报告，确保财务报表真实反映其经营状况，杜绝“注保”或“做账”等虚假繁荣现象。同时，需核实其核心管理层过往任职履历，防止出现“空降高管”或频繁更换核心领导导致团队不稳定、战略执行受阻的情况，这直接关系到其长期合作的稳定性。

在提交正式申请前，IR专员需通过系统自动筛查其工商登记信息，确认其“三性”指标是否达标，若发现注册资本低于1000万元或成立时间未满6个月，应立即启动“暂缓准入”流程，并要求对方提供详细的整改方案及稳定的现金流证明。对于通过初步筛查的机构，必须强制要求其提供由具备证券从业资格的会计师事务所出具的最近一期年度审计报告，并核对审计意见是否为“标准无保留意见”，以此作为其财务稳健性的核心依