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金融行业运营部柜员外汇储备业务操作手册

第1章总则

1.1适用范围与职责界定

本手册旨在规范全行外汇储备业务部柜员在开立、查询、变更及注销外汇储备账户业务中的操作流程，明确各岗位人员在业务全流程中的职责分工。所有柜员在办理外汇储备业务前，必须首先通过“外汇储备业务操作管理系统”进行身份核验，确保操作人员与账户开户行、经办行及授权行三者信息完全一致。

柜员在操作过程中需严格遵循“双人复核”制度，对于涉及账户信息变更、余额调整等高风险操作，必须由另一名持有有效上岗证的柜员进行独立复核。本手册适用于全行所有从事外汇储备业务的外汇储备部柜员，涵盖从系统登录、单据录入到业务归档的每一个具体操作步骤。柜员在办理业务时，必须实时关注账户状态，若发现账户存在非正常状态（如冻结、止付），应立即暂停操作并向主管报告，严禁在未获授权的情况下擅自处理异常账户。

本手册是柜员开展外汇储备业务工作的根本指导文件，所有柜员在操作前必须逐条学习并签署《业务操作合规承诺书》，确认已充分理解操作风险点。

1.2外汇储备业务基本原则

外汇储备业务必须坚持“真实性、安全性、流动性”三大基本原则，严禁虚构贸易背景或伪造单证进行外汇储备账户的开立。业务操作必须遵循“先审批后执行”的流程，柜员在系统端发起业务申请时，系统会自动校验额度与额度有效期，数据校验不通过的业务不予。

柜员在办理业务时需严格执行“三查”制度，即