2026年银行业从业《反洗钱》全真模拟.docVIP

2026年银行业从业《反洗钱》全真模拟

姓名：_____?准考证号：_____?得分：______

一、单选题（总共10题，每题2分）

1.反洗钱工作的核心目标是（）。

A.预防金融犯罪

B.打击恐怖融资

C.保护金融机构资产

D.维护金融市场稳定

2.根据《反洗钱法》，金融机构应当建立客户身份识别制度，以下哪项不属于客户身份识别的内容？（）

A.客户的姓名、身份证号码

B.客户的职业和经济状况

C.客户的居住地址

D.客户的账户交易金额

3.金融机构在进行客户身份识别时，对于非自然人客户，应当识别的是（）。

A.法定代表人身份

B.实际控制人身份

C.经办人身份

D.以上都是

4.反洗钱客户身份识别制度中，“了解你的客户”原则的核心是（）。

A.客户的资产规模

B.客户的交易目的

C.客户的信用评级

D.客户的国籍

5.金融机构在客户身份识别过程中，对于高风险客户，应当采取的措施是（）。

A.减少尽职调查的深度

B.增加尽职调查的频率

C.降低尽职调查的标准

D.以上都不对

6.反洗钱客户身份识别制度中，以下哪项不属于客户身份信息的保存期限？（）

A.客户身份信息至少保存5年

B.账户信息至少保