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保险业销售部客户经理保险销售规范手册

第1章总则与职业道德

1.1保险销售从业人员基本资格与资质管理

所有从事保险销售的人员必须首先通过国家金融监督管理总局或其派出机构组织的从业资格考试，取得保险销售从业人员资格证书，这是合法开展业务的“入场券”。对于新入职的代理人，在正式上岗前还需经过为期3个月的岗前培训并考核合格，方可获得上岗证。从业人员必须持有有效的执业证书，证书上必须明确标注其所属的保险公司名称、代理人编号以及有效的有效期。若证书到期或信息变更，必须在系统内完成信息更新，否则系统会自动锁定其办理业务权限，导致无法出单。

针对新入职人员，保险公司通常要求建立“双录”档案，即录音录像档案，确保销售过程真实、完整。对于高风险或复杂产品，系统会强制要求代理人完成特定的双录，录音时长不得少于10秒，录像时长不得少于30秒，以备监管抽查。若代理人出现严重违规记录，如被认定为欺诈销售或严重违反职业道德，保险公司有权依据《保险法》第108条规定，自责任产生之日起5年内暂停其业务活动，直至吊销其执业证书。在系统端进行资质管理时，代理人需实时身份证、学历证明及过往业绩证明等电子材料，系统会自动进行身份核验和材料完整性校验，只有全部通过后方可解锁相关功能模块。

对于代理人在岗期间若发生身份信息造假、冒用他人身份或伪造学历证明等情形，一经查实，保险公司将立即