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金融行业数据部数据专员数据治理工作手册（执行版）

第1章数据基础架构与标准规范

1.1数据资产盘点与分类分级

启动资产盘点前，需明确盘点范围包含全行所有业务系统产生的结构化与非结构化数据，并建立“数据存在性确认表”，逐条核对数据源系统（如核心账务系统、信贷管理系统、营销系统）的数据流向，确保无遗漏。执行数据分类时，依据“业务重要性”与“敏感程度”双重维度进行划分，将数据分为核心数据、重要数据、一般数据和辅助数据四类，核心数据仅允许在内部高权限环境下使用，严禁跨部门随意调用。

实施数据分级管理时，对核心数据设定最高级别限制，仅授权数据治理专家团队及合规部门访问，并建立严格的访问审批日志，任何访问行为必须记录操作人、时间及用途。建立数据资产目录时，需为每一类数据唯一的元数据ID，并关联对应的业务场景标签（如“客户画像”、“交易流水”、“风险模型”），确保数据在目录中的位置与其实际业务价值强绑定。开展资产盘点后，需输出《数据资产清单》，详细列明数据名称、数据源、数据量级、存储位置、业务用途及责任人，清单需经业务部门与数据部门双签字确认后方可生效。

针对盘点中发现的数据缺失或重复情况，立即启动修复流程，将缺失的数据补全至标准格式，将重复的数据合并至统一库，确保资产目录中的每一条数据记录都是准确、唯一且可追溯的。

1.2数据标准体系构建与实施制定数据元定义时，针对每