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2026年工行私人银行合规经理考试题库

一、单选题（共10题，每题2分）

1.题目：根据《银行业金融机构反洗钱合规管理体系建设指引》，私人银行客户尽职调查的频率应当如何确定？

A.每年至少一次

B.根据客户风险等级动态调整

C.仅在客户资产超过1亿元时进行

D.由分行自行决定调查频率

答案：B

解析：反洗钱合规管理体系要求尽职调查频率与客户风险等级挂钩，高风险客户需更频繁调查，低风险客户可适当延长周期。

2.题目：工行私人银行客户涉及跨境业务时，若客户户籍地为上海，需向哪个部门报备？

A.分行合规部

B.总行国际业务部

C.上海监管局

D.国家外汇管理局上海分局

答案：C

解析：上海作为自贸区，跨境业务需符合地方监管要求，由上海监管局进行报备和审批。

3.题目：私人银行客户若涉及重大交易（单笔金额超过500万元人民币），合规审查应如何处理？

A.仅由客户经理自行审批

B.需提交分行合规部复核

C.无需额外审查，按正常流程操作

D.由客户签署《免责声明》即可

答案：B

解析：重大交易需符合反洗钱和反恐怖融资要求，必须经过分行合规部复核。

4.题目：工行私人银行客户资产配置中，若涉及私募股权投资，以下哪项操作符合合规要求？

A.直接向非合格投资者推荐

B.要求客户签署《风险揭示书》

C.由客户自行签署