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金融行业风控部风控员风险预警管理手册

第1章总则与职责界定

1.1风险预警管理概述

风险预警管理是指金融风控部基于大数据模型和人工研判，对信贷业务、资金交易及市场操作等风险指标进行实时监测，识别潜在风险信号并触发分级响应机制的全过程。其核心目标是“事前预防、事中控制、事后补救”，通过构建“监测-预警-处置-反馈”的闭环体系，将风险暴露率降低至行业领先水平。本手册依据《商业银行法》、《银行业金融机构案件防控工作规范》及监管科技（RegTech）最新指引制定，旨在确立风险预警管理的标准化流程。管理范围覆盖全行存量与增量业务，重点聚焦信用风险、操作风险及流动性风险三大领域，确