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2026年投资顾问《资产配置》试卷

一、单选题（总共10题，每题2分）

1.在资产配置过程中，以下哪一项不是确定投资组合中各类资产比例的主要考虑因素？

A.投资者的风险承受能力

B.投资者的投资目标

C.市场的短期波动

D.投资者的投资期限

2.根据现代投资组合理论，以下哪一项是构建有效投资组合的关键？

A.选择单个资产以获得最高回报

B.集中投资于某一类资产以降低风险

C.通过分散投资来降低非系统性风险

D.投资于高收益高风险的资产

3.以下哪种资产配置策略通常适用于风险厌恶型投资者？

A.股票与债券的60/40配置

B.股票与债券的80/20配置

C.完全投资于股票

D.完全投资于债券

4.在资产配置过程中，以下哪一项是动态资产配置的主要特点？

A.固定比例投资

B.根据市场情况调整资产比例

C.长期持有不动

D.完全投资于低风险资产

5.以下哪种指标通常用于衡量投资组合的风险？

A.投资回报率

B.标准差

C.夏普比率

D.贝塔系数

6.在资产配置过程中，以下哪一项是风险平价投资组合的核心思想？

A.所有资产的投资比例相同

B.所有资产的风险贡献相同

C.所有资产的预期回报相同

D.所有资产的投资期限相同

7.以下哪种资产配置策略通常适用于长期投资？

A.战略资产配置

B.战术资产配置

C.交易型资产配置