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金融行业合规部合规专员反洗钱工作手册（执行版）

第1章总则与组织架构

1.1合规专员岗位职责与权限范围

合规专员是反洗钱合规体系的第一责任人，其核心职责包括制定并执行反洗钱合规政策、定期开展客户身份识别（KYC）审查、监控大额及可疑交易报告，以及确保所有业务流程符合《中华人民共和国反洗钱法》及监管规定。在权限范围内，合规专员有权对高风险客户（如PoliticallyExposedPersons,PEP）进行穿透式尽职调查，拒绝为不符合身份识别要求的客户办理开户、融资或贷款业务，并保留完整的尽职调查记录以备监管检查。

当发现客户身份资料存在缺失、过期或不一致时，合规专员必须