金融行业运营部理财经理理财客户资产配置手册（执行版）.docxVIP

金融行业运营部理财经理理财客户资产配置手册（执行版）

第1章客户基础画像与风险偏好评估

1.1客户基本信息采集与背景梳理

需通过标准化问卷与人工访谈相结合的方式，系统性地采集客户的姓名、年龄、职业、婚姻状况、家庭结构（如子女数量及年龄）及居住地等基础身份信息，确保数据录入的准确性和完整性。接着，重点梳理客户的职业履历，特别是过去五年内是否有频繁跳槽、创业或遭遇重大经济波动（如失业、企业裁员）的经历，以判断其职业稳定性及抗风险能力。

同时，详细记录客户的家庭财务状况，包括主要家庭成员的年收入、储蓄余额、负债总额（如房贷、车贷）以及是否有其他隐性债务，从而构建家庭整体经济模型。在此