2024年基金从业资格证（含三个科目）考前必刷必练题库500题（含真题、必会题）.docVIP

D、lⅡ、II

2024年基金从业资格证(含三个科目)考前必刷必练题库

500题(含真题、必会题)

一、单选题

1.下列选项中属于商品基金的是()A、黄金ETF和商品期货ETF

B、黄金期货和商品期货ETFC、黄金ETF和黄金期货

D、黄金期货和商品期货ETF

答案：B解析：

商品基金以商品现货或者期货合约为投资对象，主要有黄金ETF和商品期货ETF。2.下列关于开放式基金申购费的收取方式，说法正确的是()。I.基金管理人根据投资人申购金额适用不同的前端申购费率标准Ⅱ.基金管理人根据投资人持有期限适用不同的前端申购费率标准Ⅲ.基金管理人根据投资人申购金额适用不同的后端申购费率标准IV.基金管理人根据投资人持有期限适用不同的后端申购费率标准

A、I、IV

B、I、lⅡ

C、、IV

答案：A

解析：前端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人申购金额分段设置申购费率。后端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人持有期限不同分段设置申购费。

3.内部控制的()是指内部控制必须讲求效率和效果，所有的控制制度必须得到贯彻执行。

A、健全性

B、有效性

C、独立性

D、成本效益答案：B

解析：内部控制的有效性是指内部控制必须讲求效率和效果，所有的控制制度必须得到贯彻执行。

4.基金销售渠道审慎调查不包括()。

A、基金代销机构对基金管理人B、基金管理人对基金代销机构

C、基金管理人和基金代销机构相互审慎调查

D、基金投资人对基金管理人和基金代销机构进行审慎调查答案：D

解析：基金销售渠道审慎调查既包括基金代销机构对基金管理人的审慎调查，也包括基金管理人对基金代销机构的审慎调查。基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查。

A、I、IⅡ、I

5.基金管理人内部控制的基本要素不包括()。

A、控制环境B、风险评估C、控制活动D、控制结果答案：D

解析：基金管理人内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控。

6.道德风险主要是指基金管理人员工为谋求私利故意采取不利于()的行为导致的风险。

A、基金公司B、基金行业

C、基金公司和基金行业

D、基金员工答案：C

解析：道德风险主要是指基金管理人员工为谋求私利故意采取不利于公司和行业的行为导致的风险。

7.基金公司应设立独立于业务体系汇报路径的风险管理职能部门或岗位，其职责包括()。1.执行公司的风险管理决策，拟定公司的风险管理制度Ⅱ.对风险进行定量和定性的评估Ⅲ.对新产品、新业务进行独立监测和评估，提出风险防范和控制建议IV.改进风险管理方法、技术和模型

D、I、IⅡ、I

B、I、IⅡ、IV

C、IⅡ、Ⅲ、IV

D、I、Ⅱ、Ⅲ、IV答案：D

解析：风险管理职能部门或岗位的职责包括：执行公司的风险管理战略和决策，拟定公司风险管理制度，并协同各业务部门制定风险管理流程、评估指标；对风险进行定性和定量评估，改进风险管理方法、技术和模型，组织推动建立、持续优化风险管理信息系统；对新产品、新业务进行独立监测和评估，提出风险防范和控制建议；负责督促相关部门落实公司管理层或其下设风险管理职能委员会的各项决策和风险管理制度，并对风险管理决策和风险管理制度执行情况进行检查、评估和报告。本题考察基金管理公司风险管理的组织架构和职能；

8.基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，下列关于基金宣传推介材料所使用的语言表述正确的是()。I、在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“业绩稳健”“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最强”“唯一”等表述Ⅱ、不得使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述Ⅲ、不得使用“欲购从速”“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述IV、不得使用“净值归一”等误导基金投资人的表述

A、Ⅱ、Ⅲ、IVB、I、II、IVC、1、Ⅱ、I、IV

D、1、Ⅱ、Ⅲ、IV

答案：C

解析：基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形：①虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。②预测基金的投资业绩。③违规承诺收益或者承担损失。④诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。⑤夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述。⑥登载单位或者个人的推荐性文字。⑦基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，应当特别注意：在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“业绩稳