金融行业个金部客户经理客户拜访记录手册.docx

金融行业个金部客户经理客户拜访记录手册

第1章客户基础画像与需求洞察

1.1客户基本信息与风险承受能力评估

开篇需明确本节的指导意义，即通过标准化问卷与深度访谈，构建客户的全方位“数字身份证”，确保后续所有服务动作有据可依。对于年轻高净值客户，应重点采集其职业背景、家庭结构及教育程度，例如询问“您目前的家庭人口结构是核心家庭还是多代同堂”，以此推断其抗风险能力。

针对成熟稳健型客户，需详细记录其过往投资经验、持有的金融资产规模以及过往投资风格，如“您过往是否偏好长期持有而非短期波段操作”。在风险测评环节，必须严格执行“风险匹配”逻辑，将客户自测风险等级与产品风险等级进行双重校验