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2025年金融证券风控部风控员合规审查手册

第1章

1.1合规审查的基本定义与适用范围

合规审查是指风控员依据国家法律法规、监管规定、公司内部规章制度以及行业最佳实践，对金融证券业务的合同、交易策略、操作流程及信息系统进行事前、事中及事后全生命周期的合规性评估与风险识别活动。适用范围涵盖所有金融证券业务的全流程，包括但不限于客户身份识别（KYC）、开户与反洗钱（AML）审查、融资融券交易准入、衍生品交易结算、证券出借业务以及投资顾问业务中的投资建议合规性检查。

审查工作的核心目标是确保业务操作符合《证券法》、《基金法》及证监会发布的各项业务指引，杜绝因操作违规导致的行政处罚、民事赔偿及声誉风险。风控员需重点关注高频交易场景中的算法模型偏差对合规规则的影响，例如在高频交易结算中，必须核对每笔交易指令的合规性标签与实际执行结果的一致性。合规审查不仅限于财务数据的核对，更强调业务逻辑的合理性，如在证券借贷业务中，必须审查出借标的资产是否存在质押、冻结或权属纠纷等法律瑕疵。

所有涉及客户资金、证券及敏感信息的审查工作，均严格遵循“最小必要”原则，严禁越权审查非授权业务线，确保审查范围精准覆盖业务风险点。

1.2风控员的核心职能与岗位权限

风控员的核心职能是充当业务与法律之间的“守门人”，通过专业的法律与风控知识体系，识别业务模式中的潜在法律漏洞及操作风险隐患。岗位权限包括对业务合同