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法律行业风控部风控专员风险识别规范手册

第1章

1.1规范制定目的与适用范围

本章节旨在明确法律行业风控部风控专员在风险识别环节的核心使命，即通过系统化、标准化的流程，全面筛查案件全生命周期中的潜在法律风险点，确保业务操作符合法律法规及内部合规要求。适用范围涵盖公司所有涉及诉讼、仲裁、行政处罚及监管调查的司法案件，以及涉及重大投融资、并购重组、合同签署等可能引发法律纠纷的业务场景，确保无死角覆盖。

本规范依据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国民事诉讼法》、《中华人民共和国行政诉讼法》及公司内部《合规管理办法》制定，旨在将抽象的合规要求转化为可执行的操作指南。通过本规范，明确风控专员不仅是案件的“发现者”，更是法律风险的“守门人”，需对风险识别结果的准确性、及时性承担直接责任。针对新入职的风控专员，本规范提供了从基础培训到实战演练的完整路径，确保每一位员工都能熟练掌握风险识别工具与技能。

本规范作为部门内部操作手册，指导各级风控专员如何运用数据分析、实地走访、专家访谈等多元化手段，构建立体化的风险识别防线。

1.2风险识别工作基本原则

坚持“预防为主、动态监测”的原则，不再局限于案件发生后的事后复盘，而是将风险识别前置到业务开展的前端，做到防患于未然。坚持“全面覆盖、重点突出”的原则，既要排查小额高频的常规风险，也要深挖大额复杂的特殊风险，确保风险面无遗漏。

坚持“客