2025年金融行业市场部客户经理客户满意度调查手册.docxVIP

2025年金融行业市场部客户经理客户满意度调查手册

第1章客户基础画像与需求洞察

1.1客户分类体系与分层标准

客户分类体系采用“行业-规模-风险”三维矩阵模型，将金融部存量客户精准划分为“核心战略客户”、“成长型潜力客户”、“维持型基础客户”及“流失预警客户”四类，确保每一类客户在资源分配上具有明确的优先级和差异化策略。在分层标准中，我们将“核心战略客户”定义为年复购率超过15%且AUM（管理资产规模）达到5000万元以上的优质企业客户，同时要求近一年净利率保持在行业平均水平以上，以确保客户关系的深度和稳定性。

“成长型潜力客户”的界定基于近6个月新增授信