金融行业运营部风控员风险防控管理手册.docx

金融行业运营部风控员风险防控管理手册

第1章总则与职责界定

1.1编制依据与适用范围

本手册依据《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国中国人民银行法》以及《银行业金融机构从业人员行为管理指引》等法律法规，结合中国银保监会（现国家金融监督管理总局）发布的《商业银行内部控制指引》及我行《全面风险管理指引》制定。手册覆盖全行运营部所有岗位，包括风控员、运营主管、柜员及自助设备管理员，明确界定“运营风险”涵盖系统故障、操作失误、内外欺诈及合规违规等全链条风险。

适用范围限定在我行营业网点及线上渠道的柜面业务办理、资金清算、反洗钱监控及反欺诈模型运行等