金融行业运营部理财师客户资产检视手册.docx

金融行业运营部理财师客户资产检视手册

第1章理财师执业基础与合规管理

1.1理财师职业道德与执业准则

理财师必须首先确立“客户利益至上”的核心原则，严禁利用职务之便谋取私利，所有业务操作必须严格遵循《中国银行业理财业务监督管理办法》及《理财师执业行为准则》中关于利益冲突回避的明确规定。在执业过程中，理财师需时刻警惕“过度销售”行为，对于超出客户风险承受能力且明显损害客户利益的理财产品，必须坚决拒绝并履行相应的告知义务，确保销售行为真实、合法、合规。

面对客户提出的非理性需求，理财师应运用专业的资产配置模型进行理性分析，依据《商业银行理财业务监督管理办法》中关于“适当性”的要求，拒