金融行业基金部专员基金募集销售手册（执行版）.docx

金融行业基金部专员基金募集销售手册（执行版）

第一章基金产品基础与合规要求

第一节基金募集与销售的基本流程

基金募集阶段始于投资者开户与资格核验，专员需首先通过“基金销售机构投资者适当性管理系统”查询客户风险测评等级，确保投资者风险承受能力与产品风险匹配，系统自动出具风险提示书并记录备案，这是合规销售的起点。在客户确认风险匹配后，专员需指导客户完成开户手续，并指导其填写《基金认购申请表》，明确申报基金名称、份额数量及认购金额，系统将根据客户资金账户余额自动计算最低认购门槛（如1元或5元不等），并电子认购指令。

认购指令提交后，专员需实时监控系统状态，协助客户完成资金划转操