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金融行业法务部法务专员合同审核工作手册（执行版）

第1章总则与基础规范

1.1适用范围与职责界定

本手册旨在规范全行法务部合同审核工作的全流程管理，明确合同审核专员作为合同风险“第一道防线”的核心职责，确保所有对外签署的合同均符合法律法规及行内规章制度。适用范围涵盖我行所有对外签署的借款合同、担保合同、采购合同、采购服务合同、租赁合同、股权转让协议、投资合作协议等任何类型的商业合同及涉及资金往来的法律文件。

法务专员必须严格遵循“谁发起、谁负责；谁审核、谁把关”的原则，对合同文本的合法性、合规性及风险可控性承担直接审核责任，不得代签、代审或省略必要的法律审查环节。审核工作需覆盖合同起草、修改、审批、签署及归档的全生命周期，重点排查法律风险、操作风险及道德风险，确保合同条款清晰、权责对等、程序合法。对于涉及重大资金往来、关联交易或复杂股权结构的合同，法务专员需提前启动专项风险评估，并在合同正式签署前完成前置尽职调查，确保风险可控。

本手册适用于全行各级分支机构及法务部全体合同审核人员，任何未经培训或未经书面授权的人员不得擅自开展合同审核工作，违者将视情节轻重给予严肃处理。

1.2审核流程与时效要求

审核流程必须严格遵循“初审-复审-终审”的三级审核机制，初审由业务部门发起，法务专员负责初核，复审由部门负责人把关，终审由分管行长或法务总监签发，形成闭环管理。对于常规业