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金融行业财富管理部经理财富管理服务手册

第一章基础理论与合规框架

第一节财富管理行业监管政策与法律环境

根据《中华人民共和国证券投资基金法》及中国证监会发布的《关于规范证券投资基金运作有关问题的通知》，财富管理部作为受托管理方，必须严格遵循“受人之托、代人理财”的信托原则，确保所有投资决策均基于合法合规的基金合同条款执行，严禁任何形式的利益输送或违规承诺收益。依据《商业银行理财业务监督管理办法》（银保监会令2018年第1号），理财经理在销售产品前必须完成“双录”（录音录像）工作，确保客户充分知晓风险，且产品说明书需明确列示风险等级，不得向风险承受能力不匹配的客户提供误导性销