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金融行业投行部投行员投行项目规范手册

第1章项目立项与尽职调查规范手册

第一节项目立项标准与审批流程

1.1项目立项标准与审批流程

立项标准首先依据《商业银行投资业务管理办法》及公司内部的《投行部项目准入负面清单》，对拟投向的资产质量、行业政策及宏观经济环境进行综合研判。对于涉及高杠杆、高风险或政策敏感领域的项目，系统自动触发“一票否决”机制，直接终止立项流程。立项审批流程采用“三级复核制”，由投资总监初审业务可行性，分管行领导进行合规性审查，最后由总行风险管理委员会进行最终决策。对于预计存续期超过3年的项目，必须经过董事会专项审议，并需提交董事会秘书备案。

在审批过程中，投行部需提前准备“项目可行性分析报告”，其中必须包含详细的投资测算模型、风险压力测试报告及预期的收益回报周期。若项目存在重大不确定性，需在报告中明确标注“不可控风险因子”并附具补充说明。审批通过后，系统自动立项通知书，并同步更新项目台账，记录立项原因、审批层级、决策时间及关联风险评级。投行部需在立项决议下达后5个工作日内完成项目档案的初始化录入，确保数据一致性。立项启动后，项目组需立即组建包含外部律师、会计师及行业专家在内的“铁三角”工作团队，明确各成员职责分工，并制定详细的《尽职调查时间表》与《里程碑节点计划》。

对于涉及跨境业务的项目，还需额外执行“反洗钱与跨境数据合规审查