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2026年资产配置考试题库及答案

一、单选题（共10题，每题2分）

1.某投资者预期未来市场将进入震荡期，较为稳健的资产配置策略是（）。

A.全部投资于股票

B.提高债券配置比例

C.增加房地产投资

D.持有大量现金

2.假设某地区经济增速放缓，分析师预测该国货币将贬值，以下资产中抗贬值能力最强的是（）。

A.黄金

B.本国货币存款

C.美元计价的债券

D.本国股票

3.中国投资者配置海外资产时，需要特别关注的风险是（）。

A.通货膨胀风险

B.汇率波动风险

C.政策监管风险

D.市场流动性风险

4.某投资者年龄50岁，计划退休年龄65岁，剩余投资期限为15年，适合的资产配置策略是（）。

A.高比例股票配置

B.均衡配置（30%股票+70%债券）

C.高比例债券配置

D.全部投资于现金

5.以下哪种资产配置方法强调通过分散投资降低非系统性风险？（）

A.均值-方差优化

B.最大似然估计

C.因子投资模型

D.逆向投资策略

6.假设某地区房地产泡沫严重，投资者应采取的应对措施是（）。

A.加大房地产配置

B.减持房地产，增加黄金配置

C.持续持有房地产，等待升值

D.将资金全部投入股市

7.中国居民配置美元资产时，需考虑的主要因素是（）。

A.美元利率走势

B.黄金价格波