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金融行业运营部客户经理理财合同签署手册

第1章合同基本信息与主体资格

1.1合同编号与签署日期确认

客户经理需依据公司内部统一的合同管理系统（如CRM系统）唯一标识，将“理财产品名称”、“发行机构代码”及“交易日期”作为核心变量，组合成标准格式（例：FIN009876），确保合同编号具有唯一性和可追溯性，避免重复签署。系统需自动记录签署人的电子指纹或生物特征数据，并同步时间戳，客户经理须在签署页注明系统自动的时间戳，以证明签署行为的真实性，防止事后篡改。

签署日期必须为具体的日历日期（YYYY-MM-DD），严禁出现“当月”、“近期”等模糊表述，客户经理需核对系统录入的日期与手持签署时的大厅时钟是否一致，必要时进行二次确认。若签署日期跨越工作日与周末，系统应自动将周末的日期标记为“非工作日”，客户经理需在备注栏注明“含周末”，并在合同上方加盖骑缝章，确保日期链的完整性。对于电子签名文件，签署日期应包含系统的哈希值（Hash），客户经理需扫描并记录该哈希值，以便在发生争议时向第三方公证机构提供原始数据校验依据。

签署日期必须早于或等于合同生效日期，若系统显示签署日期晚于生效日期，客户经理需立即修正系统参数或补充说明，确保合同处于合法有效的状态。

1.2合同当事人身份核验

客户经理需核对理财产品的销售合同专用章与公章是否齐全，若发现印章模