金融行业资管部资管员产品投资管理手册（执行版）.docx

金融行业资管部资管员产品投资管理手册（执行版）

第1章产品准入与风险识别

1.1产品准入标准与合规审查

在启动任何新产品立项前，必须严格对照《资管新规》及银行内部《合规管理办法》进行“五性”审查，即产品必须具备明确的投资目标、合法的投资范围、合理的风险收益特征、严格的投资限制以及相匹配的内部控制制度，任何缺失任一要素的项目均不得进入下一环节。对于拟投出的金融产品，需逐一核查其备案状态，利用监管系统检索产品是否存在被暂停、限制或禁止投资的情形，确保产品处于合法合规的存续状态，严禁投资“非标”产品或处于整改期的机构发行的产品。

对投资标的的资质进行穿透式尽职调查，重点核实发行主体的股