数字金融 课件 第9章 数字化财富管理.pptx

第9章数字化财富管理1

本章导读与内容结构导入：数字化财富管理的出现数字技术进步提供了技术基础客户需求日益多元化、个性化传统财富配置方式吸引力下降行业进入数字化转型阶段定位知识目标：理解数字技术如何重塑财富管理的业务逻辑、产品形态与监管方式。能力目标：能够分析智能投顾、余额宝、基金投顾试点及典型机构案例。第一节财富管理的概念和数字技术的应用第二节国外数字化财富管理的发展第三节中国数字化财富管理的发展和监管第四节案例讨论2内容结构

第一节财富管理的概念和数字技术的应用财富管理以客户为中心，基于财务与非财务信息收集、分析与评估，为客户提供现金、保险、投资组合等综合金融服务，帮助客户达到降低风险