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2025年理财规划师投资策划试题及答案

一、单项选择题（每题1.5分，共15分）

1.某客户风险测评结果显示其风险承受能力等级为“平衡型”，可接受的最大年度亏损率为10%-15%。根据标准普尔家庭资产象限图理论，其投资组合中“生钱的钱”（高风险高收益资产）的合理占比应为（）。

A.10%-20%

B.20%-30%

C.30%-40%

D.40%-50%

2.2025年一季度，中国10年期国债收益率从2.8%上行至3.1%，某3年期附息国债票面利率3.0%，剩余期限2.5年，此时该债券的久期最可能（）。

A.小于2.5年

B.等于2.5年

C.大于2.5年

D.与收益率变动无关

3.某FOF基金2024年四季报显示，其前十大持仓基金中8只为指数增强型基金，2只为主动管理型基金，且所有持仓基金的行业集中度均低于市场平均水平。该FOF的核心投资策略最可能是（）。

A.风格轮动策略

B.核心-卫星策略

C.事件驱动策略

D.套利策略

4.客户张先生（45岁，企业中层，家庭年可投资收入80万元）计划为12岁女儿储备大学教育金（6年后使用），同时希望55岁退休时积累500万元养老金（10年后使用）。根据生命周期理论，教育金与养老金的核心配置工具应分别选择（）。

A.货币基金；股票型基金

B.债券型基金；偏