保险行业风控部风控员反洗钱操作手册.docx

保险行业风控部风控员反洗钱操作手册

第1章总则与合规管理

1.1制度框架与适用范围

本手册依据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》以及银保监会发布的最新监管指引（如“金三金税”系统数据交互标准）构建，确立了保险公司在风险防控中的法律底线。所有风控员在操作反洗钱模块时，必须首先确认当前业务场景（如投保、理赔、退保或再保险）是否触发反洗钱监测阈值，若未触发则无需进行反洗钱筛查，但需记录该事实以备后续核查。适用范围涵盖我司所有从事金融业务的分支机构，包括总行、分公司及子公司；具体到岗位，包括风控部风控员、反洗钱系统管理员、柜面业务人员及理赔