金融行业风控部风控科长风控工作管理手册.docxVIP

金融行业风控部风控科长风控工作管理手册

第1章总则与组织架构

1.1手册适用范围与定义

本手册《金融行业风控部风控工作管理手册》的适用范围涵盖全行金融业务条线（含信贷、个金、投行、资管等）的信贷审批、贷后管理、资金支付及反洗钱等全流程业务。手册作为全行风险管理的“宪法”，其效力高于任何单笔业务的临时操作指引，所有业务人员、风控人员及第三方合作机构均须严格遵守。手册定义的“风险”特指因内部流程缺陷、人员道德风险、系统故障或外部宏观环境变化导致的、可能给银行资产质量及声誉造成不利影响的潜在或实际损失。本手册特别界定“重大风险事件”为：单笔不良贷款超过500万元、系统性欺诈案件或导致核心