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2025年金融保险行业营业部客户经理客户营销规范手册

第1章总则

1.1适用范围与职责界定

本手册严格限定适用于2025年全行业营业网点所有具备现场营销功能的客户经理，涵盖国有大行、股份制银行及民营金融机构的一线业务人员，确保营销行为在统一标准下规范开展。明确界定客户经理为“一线营销主责人”，其核心职责是依据国家金融监督管理总局及行业协会发布的最新监管指引，通过标准化流程挖掘存量客户潜力，并精准开发增量优质客户，实现个人业绩与机构风险的双重达标。

职责界定中强调“首问负责制”，即客户首次接触营销人员时，无论问题难易，营销人员必须第一时间响应并引导至合规渠道，严禁推诿扯皮或让客户等待