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2025年财富管理考试试题及答案

一、单项选择题（每题2分，共20分）

1.根据现代投资组合理论，投资者构建最优投资组合时，主要考虑的核心因素是（）。

A.单一资产的历史收益率

B.资产间的相关性与组合风险收益比

C.宏观经济政策的短期波动

D.投资标的的市场热度

答案：B

2.某客户50岁，企业高管，计划10年后退休，风险承受能力中等。根据生命周期理论，其核心资产配置中权益类资产的合理比例约为（）。

A.20%

B.40%

C.60%

D.80%

答案：C（注：生命周期理论常用“100-年龄”法则，50岁对应50%，但考虑到中等风险承受能力可上浮10%，故为60%）

3.以下关于年金保险的描述中，正确的是（）。

A.即期年金的保费缴纳与领取间隔不超过1年

B.变额年金的收益完全固定，无市场风险

C.递延年金通常不具备现金价值

D.生存年金仅在被保险人死亡时支付

答案：A

4.家族信托的核心功能不包括（）。

A.资产隔离保护

B.代际财富传承

C.短期高收益投资

D.税务筹划

答案：C

5.某投资者持有一只ETF基金，以下操作中符合ETF交易规则的是（）。

A.在一级市场以现金申购赎回

B.在二级市场以实时净值买卖

C.持有