银行反洗钱合规考核试题及参考答案.docxVIP

银行反洗钱合规考核试题及参考答案

一、单项选择题（每题2分，共20分）

1.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，自然人客户办理人民币单笔（）万元以上现金存取业务时，金融机构应当核对客户的有效身份证件。

A.5B.10C.20D.50

2.金融机构应当按照（）的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。

A.安全、准确、完整、保密B.真实、全面、及时、保密

C.准确、完整、及时、公开D.安全、真实、全面、公开

3.对当日单笔或者累计交易人民币（）万元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当提交大额交易报告。

A.5B.10C.20D.50

4.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应当（）。

A.继续为其办理业务B.中止为客户办理业务

C.直接注销客户账户D.向中国人民银行报告

5.金融机构应当按照中国人民银行的规定，报送反洗钱统计报表、信息资料以及（）与反洗钱工作有关的内容。

A.稽核审计报告B.客户账户信息C.财务报表D.风险评估报告

二、多项选择题（每题3分，共15分，多选、少选、错选