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2025年保险业核保部专员投保核保工作手册

第1章2025年度核保工作基础规范与合规管理

1.1年度核保政策更新与制度解读

2025年核保部将全面对标国家金融监督管理总局最新发布的《企业年金与职业年金管理规定（试行）》及《个人养老金制度实施指导意见》，对“年金账户资金归集”与“个人养老金账户开立”两项核心业务进行专项政策重估，确保所有投保人在2025年3月15日前完成系统内政策变更的自动同步。针对《关于进一步加强银行业保险业消费权益保护工作的意见》中提出的“首问负责制”与“一次性告知”要求，核保专员需在投保申请受理后的30分钟内，以标准化话术向客户清晰列明核保所