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科技金融风险防范制度

第一章总则

第一条为有效防控科技金融领域的专项风险，规范业务操作流程，提升风险管理能力，保障公司资产安全与业务可持续发展，特制定本制度。通过明确风险管理目标、压实各方责任、完善管控机制，确保科技金融业务在合规、稳健的轨道上运行，防范系统性、区域性风险，维护公司及股东合法权益。

第二条本制度适用于公司各部门、下属单位及全体员工，涵盖科技金融业务全流程，包括但不限于科技项目投融资、供应链金融、知识产权质押融资、金融科技产品创新等场景。各部门及员工应严格遵照执行，确保业务活动符合风险管理要求。

第三条本制度中下列术语定义如下：

（一）“XX专项管理”指公司针对科技金融领域特有的风险管理活动，包括风险识别、评估、预警、处置、考核等闭环管理。其外延覆盖业务准入、过程监控、退出管理等全生命周期管理。

（二）“XX风险”指在科技金融业务中可能发生的信用风险、市场风险、操作风险、合规风险、信息泄露风险等，需结合业务场景进行具体分类管控。

（三）“XX合规”指业务活动严格遵循国家法律法规、监管要求及公司内部规章制度，确保决策程序、合同条款、执行过程均符合规范标准。

（四）“XX责任体系”指通过岗位权限划分、流程节点管控、绩效考核牵引，构建分层级的责任落实机制，实现“管业务必须管风险、管风险必须管合规”。