2025年金融保险业合规部合规专员反洗钱工作手册.docx

2025年金融保险业合规部合规专员反洗钱工作手册

第1章法律法规与政策框架

1.1国家反洗钱法律体系概述

我国于2007年颁布的《中华人民共和国反洗钱法》确立了反洗钱工作的法律基石，明确了金融机构作为“了解你的客户”（KYC）和“持续监控”（CDD）义务人的核心地位，该法目前仍是国内反洗钱领域最直接、最核心的法律依据。随着2019年修订，该法在制裁对象范围、可疑交易报告标准及国际合作机制上进行了全面升级，引入了更严厉的法律责任条款，要求金融机构对涉及恐怖融资的洗钱行为实施更严格的跨境追踪和冻结措施。

2018年央行发布的《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》作为部门