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金融行业风控部风控专员风险评估工作手册

第1章总则

1.1适用范围与定义

本手册适用于全行金融风控部所有从事信贷审批、不良处置、反洗钱筛查及合规审查的专职风控专员，以及经授权参与相关工作的外包服务商人员。其核心定义涵盖“风险识别”、“风险计量”、“风险缓释”及“风险报告”的全生命周期工作流程，旨在通过标准化手段量化风险敞口并实现风险可控。在操作层面，风控专员需严格界定“风险事件”为模型预警、人工排查发现的异常交易、客户行为偏离度超标或监管通报的特定情形，而“风险事件”的触发阈值由全行统一的风险模型参数决定，任何个人不得擅自调整阈值参数。

本手册所指的“风险等级”是指根据客户信用状况、交