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银行业后台部柜员反洗钱操作手册

第1章反洗钱合规基础

1.1反洗钱合规基础

本章节旨在确立银行后台部柜员开展反洗钱工作的法律底线与操作红线，明确“了解你的客户”（KYC）是柜面业务的起点，而非终点。根据《中华人民共和国反洗钱法》及《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，柜员在接待客户时，必须严格执行“三亲见”原则（亲自面见、亲自询问、亲自核对），确保客户真实身份与业务身份的一致性，任何形式的人为代理或虚假证件都将被视为严重违规。柜员需熟知监管关于大额交易和可疑交易报告的具体阈值标准，例如单笔或当日累计人民币交易5万元人民币以上的现金缴存、当日累计5万元