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反欺诈知识练习题及答案

一、单项选择题（每题2分，共40分）

1.小李收到一条短信：“您尾号1234的银行卡于今日14:00发生境外消费5800元，如需止付请点击链接。”此时最安全的做法是？

A.立即点击链接按提示操作止付

B.拨打银行官方客服电话核实交易真实性

C.回复短信提供银行卡密码解除风险

D.联系短信中的“客服”QQ进一步确认

答案：B

解析：诈骗分子常通过伪基站发送虚假短信，诱导点击钓鱼链接或提供个人信息。银行不会通过短信链接要求操作敏感信息，应通过官方渠道核实。

2.退休的王奶奶接到自称“社保局”的电话，称其医保账户因异常被冻结，需提供身份证号和银行卡密码解冻。王奶奶正确的应对是？

A.按要求提供信息避免账户被封

B.挂断电话后拨打社保局官方电话咨询

C.询问对方工号并记录以便后续投诉

D.要求对方发送书面通知再处理

答案：B

解析：公检法、社保局等机构不会通过电话要求提供银行卡密码或转账，遇到此类要求应立即挂断并通过官方渠道核实。

3.大学生小张在某兼职群看到“足不出户日赚300元，刷单返现”的广告，添加对方微信后，对方要求先垫付500元购买商品，确认收货后返600元。小张第一次操作后确实收到600元，对方称“升级任务”需垫付5000元，承诺返6500元。此时小张应？

A.继续垫