金融行业风控部风控员反洗钱风控手册.docx

金融行业风控部风控员反洗钱风控手册

第1章

1.1定义与适用范围

本手册严格依据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等法律法规制定，明确界定“反洗钱风控员”为在金融机构内部独立行使反洗钱调查、分析、报告及风险排查职能的专业岗位人员，其核心职责是识别、评估并监控客户及交易行为中的洗钱风险，确保符合“了解你的客户”（KYC）及“持续监控”（CMM）的合规要求。适用范围涵盖本机构所有拥有反洗钱合规职能的业务部门、网点及分支机构，具体包括接收客户开户申请、进行尽职调查、执行大额及可疑交易报告、开展反洗钱培训与考核、以及处理反洗钱违规调查等全流程