保险行业风控部风控员风险评估工作手册.docx

保险行业风控部风控员风险评估工作手册

第1章业务准入与基础资质审核

1.1主体资格核验与合规审查

需通过国家企业信用信息公示系统、天眼查或企查查等权威第三方平台，系统性地扫描目标公司的“经营异常名录”、“严重违法失信名单”及“行政处罚记录”，重点核查其是否存在因税务违法、环保违规或安全生产事故被吊销营业执照或责令停业整顿的情况。若发现该公司存在上述任一负面记录，必须立即启动“一票否决”机制，直接判定其主体资格无效，不予准入。必须核实目标公司的法定代表人、控股股东及实际控制人是否具备完全民事行为能力，并核查其过往任职履历，确保其不存在因贪污、挪用资金或职务侵占等刑事犯罪被司法机关立案