原创力文档金融行业个金部客户经理个人理财服务手册
第1章客户基础与需求管理
1.1客户身份识别与风险测评
在正式开展任何理财活动前，客户经理必须依据《个人金融风险管理指引》完成客户身份识别（KYC）流程，通过联网核查系统核实客户身份证真伪，并采集姓名、身份证号、手机号码、职业及居住地等基础信息，建立唯一的客户电子档案，确保“一人一档、信息准确”。风险测评是核心环节，需使用标准量规（如C3风险测评问卷）量化客户风险等级，重点考察客户的收入稳定性、负债率及投资经验，将客户划分为保守型、稳健型、平衡型、积极型和激进型五大类，确保风险等级与产品风险特征严格匹配。
针对特定风险等级，需精确匹配相
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