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金融行业投行部客户经理投行项目执行手册

第1章项目立项与尽职调查

1.1项目筛选与初步接触

客户经理需依据“三性”原则（合规性、盈利性、可行性）对拟投行业务进行初步扫描，通过内部CRM系统筛选出近一年内有新增融资需求且未达标的企业名单，确保立项方向聚焦于高成长性行业。在初步接触环节，客户经理应通过“四步法”（电话、邮件、视频、面谈）建立初步联系，重点询问企业创始人背景、融资痛点及过往融资案例，以判断企业真实意愿与还款能力。

针对初步接触中反馈出的关键信息点，客户经理需利用“风险预警模型”进行交叉验证，例如对比企业估值倍数与同行业平均水平，识别是否存在估值泡沫或业绩造假嫌疑。若企业通过初步接触表现出强烈的融资意愿，客户经理需立即启动“尽职调查前置沟通”，向企业方明确尽调时间表、关键节点及潜在风险，争取企业方的理解与支持。在正式尽调前，必须完成“尽职调查清单（DDChecklist）”的逐项勾选与确认，确保所有尽调范围（如法律、财务、税务、经营等）均覆盖无死角，防止因范围遗漏导致后续审计风险。

对于初步接触中资质不全或历史沿革复杂的标的，客户经理需提前准备“补充尽职调查材料包”，包括公司章程修正案、历次工商变更记录及核心技术人员简历，以备后续深入核查。

1.2尽职调查范围界定

依据《商业银行授信工作尽职指引》及内部风控指引，客户经理需根据企业所属行业（如科