2025年风控合规《合规管理知识》真题及答案解析.docxVIP

2025年风控合规《合规管理知识》练习题及答案解析

一、单项选择题（共15题，每题1分，共15分。每题只有1个正确答案）

1.合规管理的核心目标是（）

A.实现企业零违规事件

B.保障企业经营管理活动符合法律法规、监管规定、行业准则及内部规章制度，防控合规风险，实现稳健可持续发展

C.避免监管处罚

D.满足内部审计要求

答案：B

解析：A选项错误，合规管理的目标是将合规风险控制在可承受范围内，而非绝对的零违规，过度追求零违规会不合理限制经营效率；C选项错误，避免监管处罚是合规管理的直接作用之一，而非核心目标；D选项错误，满足内部审计要求是合规管理的工作要求之一，而非核心目标。

2.根据《中央企业合规管理办法》，合规管理三道防线中第二道防线是（）

A.业务及职能部门

B.合规管理部门

C.纪检监察部门

D.内部审计部门

答案：B

解析：《中央企业合规管理办法》明确规定，业务及职能部门是第一道防线，承担合规管理主体责任；合规管理部门牵头负责本企业合规管理工作，是第二道防线；纪检监察、内部审计等部门是第三道防线，履行监督问责职责。

3.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，金融机构应当上报的自然人客户现金交易大额报告标准为单日累计交易（）以上。

A.1万元人民币

B.5万元人民币

C.10万元人民币

D.20万元人民币

答案：B

解析：现行监