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2025年金融行业交易部交易员交易对手审核手册

第1章总则与合规管理

1.1适用范围与基本原则

本手册旨在为2025年全行交易部全体交易员提供统一、标准化的交易对手（SOV）审核操作指引，明确覆盖所有线下柜面及系统内交易场景，确保每一笔资金结算均符合监管要求。在基本原则中，必须确立“谁审核、谁负责”的主体责任，严禁交易员代他人审核或进行利益输送，所有审核记录必须实时、不可篡改地留存于核心系统中。

适用范围涵盖本行所有开展存贷汇业务的分支机构，以及辖内所有参与同业拆借、债券交易及衍生品交易的交易员，无论其所属部门是否为交易部。本手册所指的“交易对手”不仅包括客户名称，更包含其背后的实际控制人、关联关系及最终受益人，审核时需穿透识别至自然人或法人实体的完整图谱。所有审核动作必须在交易发生前完成，严禁在交易确认界面“提交”或“确认”后才进行反向核查，必须执行“先审后交”的硬性流程。

本手册适用所有涉及大额交易（如单笔超过500万元人民币）及复杂贸易背景交易的审核环节，对于小额高频交易则适用简化版快速通道，但不得降低合规标准。

1.2组织架构与职责分工

实行“总行交易部牵头、分行执行、总行复核”的三级架构，总行交易部负责制定标准与培训，分行负责具体落地与日常监控，总行审计部负责定期抽查与违规问责。交易员是审核的第一责任人（FirstResponder），需对系统提示的疑