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2026年建行合规管理资格考试合规管理三道防线职责题

第一题：单选题（共5题，每题2分）

题目：

中国建设银行某分行员工张某在营销过程中，违规向客户推荐不适合的产品，导致客户遭受损失。该行为涉及银行合规管理的哪个防线？

A.一道防线（业务部门）

B.二道防线（合规部门）

C.三道防线（内部审计部门）

D.以上均非

答案：A

解析：一道防线是指业务部门，包括前台、中台业务人员，其核心职责是执行合规政策、开展合规检查、确保业务操作符合监管要求。张某作为营销人员，属于业务部门，其违规行为直接体现了一道防线的责任缺失。二道防线（合规部门）负责制定和监督合规政策，三道防线（内部审计部门）负责独立评估合规风险，因此B、C选项不适用。

题目：

某支行行长李某批准了一项未经合规部门审核的信贷业务，该行为违反了银行内部合规管理流程。该支行行长主要承担的是哪道防线的管理责任？

A.一道防线（业务部门）

B.二道防线（合规部门）

C.三道防线（内部审计部门）

D.以上均非

答案：B

解析：二道防线（合规部门）的职责之一是监督业务部门的合规执行情况，包括审核信贷政策、监督业务流程等。行长作为管理岗位，其决策直接影响合规风险，属于二道防线的管理范畴。一道防线负责具体执行，三道防线负责独立评估，因此A、C选项不正确。

题目：

中国银保监会要求