2025年金融行业风控部风控员客户风险识别手册.docx

2025年金融行业风控部风控员客户风险识别手册

第1章客户基本信息与身份核实

1.1基础资料采集规范

在发起尽职调查流程时，客户经理需从官方授权渠道一次性获取客户全量基础信息，严禁通过第三方非正规渠道或非官方APP进行信息采集，确保数据源头合法合规。对于存量客户，系统应自动触发“资料更新提醒”，当客户联系方式、职业信息或资产状况发生变动时，必须在24小时内完成补充采集，并将更新后的非结构化文本（如PDF、截图）转为结构化数据存入系统。

采集过程中，系统需对关键字段（如身份证号、银行卡号、手机号）进行唯一性校验，若发现重复号段，必须强制要求客户提供原证件照片或进行人工复核