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保险行业销售部销售员保险销售规范手册（执行版）

第1章总则与职业操守

1.1岗位职责与工作目标

销售员的核心岗位职责涵盖从“单证录入”到“保单交付”的全流程闭环，具体包括：每日晨会核对客户核保状态，确保无遗漏；准确录入客户基本信息、联系方式及既往病史；严格审核投保方案条款与费率表，防止条款理解偏差；规范制作并交付纸质/电子保单，确保签章完整；定期向客户发送保单回访短信或电话，确认客户知晓条款；每月末完成保单归档、数据统计及业绩报表。销售工作目标设定为：个人年度保费目标不低于150万元，且保单续保率需达到98%以上；个人有效获客量需控制在12人/月以内，人均贡献保费不低于