2025年银行业风控部风控员反洗钱检查手册.docx

2025年银行业风控部风控员反洗钱检查手册

第1章总则与合规管理

1.1反洗钱法律法规与监管要求

依据《中华人民共和国反洗钱法》及中国人民银行发布的《金融机构反洗钱规定》，商业银行必须建立反洗钱内部控制制度，明确反洗钱工作的组织架构、职责分工和操作流程。根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2023〕第1号），商业银行需对单笔交易金额超过500万元人民币或当日累计超过500万元人民币的交易进行特别关注。

针对《关于加强反洗钱客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》要求，银行必须为每一位客户建立独立的客户身份识别档案，确保客户身份信息真实、