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研究报告

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银行巡察发现问题整改专项监督检查情况报告

一、巡察发现问题概述

1.1.问题发现背景

(1)自2021年10月起，我国某银行启动了为期半年的内部巡察工作，旨在全面排查各分支机构的经营管理、风险控制等方面的问题。在巡察过程中，通过深入一线调查、数据分析、群众反映等多种渠道，共发现各类问题150余项。这些问题涉及信贷业务、合规经营、内部控制等多个方面，严重影响了银行的稳健经营和可持续发展。

(2)例如，在某分行巡察中发现，该分行信贷业务存在较为严重的风险隐患。具体表现为：部分信贷项目审查不严，贷前调查不到位；部分贷款资金用途监管不力，存在挪用嫌疑；贷款审批流程不规范，存在审批权限越级现象。此外，该分行还发现，部分信贷业务人员存在违规操作，如利用职务便利谋取私利、收受贿赂等违法行为。

(3)在此次巡察中还发现，部分分支机构的合规经营存在较大漏洞。以某支行为例，该行在业务开展过程中，存在违规开展业务、未按规定办理业务、未按规定报告业务等情况。这些违规行为不仅违反了相关法律法规，也给银行带来了潜在的风险。此外，巡察组还发现，该行内部控制体系不完善，部分制度流程存在缺失，未能有效防范和化解风险。

2.2.问题发现过程

(1)问题发现过程遵循了严格的程序和标准。巡察组首先对银行的各项规章制度进行了全面梳理，对照监管要求，对业务流程、内部控