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2026证券从业资格考试《证券基础知识》知识点重点精华整理

对于备考证券从业资格的同仁而言，《证券基础知识》往往是第一座需要攻克的堡垒。其内容包罗万象，从市场的起源到各类金融工具的特性，从发行交易的流程到监管体系的构建，无一不是重点。这份精华整理旨在提炼核心考点，帮助各位提纲挈领，高效复习，力求在理解的基础上强化记忆，而非简单堆砌。

一、证券与证券市场概述

（一）证券的定义与分类

证券是各类财产所有权或债权凭证的统称，是用来证明持有人有权依票面所载内容，取得相关权益的凭证。它具有收益性、风险性、流动性和期限性（部分证券如股票无明确期限）四大基本特征。

*有价证券：是标有票面金额，用于证明持有人或该证券指定的特定主体对特定财产拥有所有权或债权的凭证。核心特征是具有价值和交换价值。

*商品证券：证明持有人有商品所有权或使用权，如提货单、运货单等（考试中较少涉及，了解即可）。

*货币证券：可以用来代替货币使用的有价证券，如汇票、本票、支票等（更多属于票据法范畴）。

*资本证券：是指由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券。这是证券从业考试的核心内容，主要包括股票、债券及其衍生品种如基金证券、可转换证券等。

（二）证券市场的功能与结构

证券市场是股票、债券、投资基金份额等有价证券发行和交易的场所。

*基本功能：

*筹资-投资功能：连接资金需求者