银行业运营部柜员个人银行业务操作手册.docx

银行业运营部柜员个人银行业务操作手册

第1章基础业务操作规范

1.1现金业务全流程管理

现金业务全流程管理是指从客户交存现金、办理存取款、清分复核到现金上缴或核销的完整闭环流程。所有操作必须遵循“双人复核、全程留痕、日清日结”的核心原则，严禁单人操作或跳过必要环节。客户交存现金时，柜员需核对身份证原件与面额、张数是否一致，并严格执行“唱收唱付”制度，即口头告知客户“现金元”、当面清点并复述确认，确保“人、证、款、单”四要素匹配。

柜员在复核时发现现金张数不符，应立即停止办理并向主管汇报，根据系统提示的异常提示，按照“先退后补、先退后补”原则，逐张核对并记录差异原因，严禁在未查